Finanzassistent:in

Finanzassistent:innen informieren und beraten Kunden über Allfinanzangebote, eine Kombination aus verschiedenen Anlage-, Finanzierungs-, Vorsorge- und Versicherungsprodukten. Sie können in Kreditinstituten, Versicherungsgesellschaften oder bei Versicherungsmaklern arbeiten.

Dieser Beruf passt zu dir, wenn du folgende Interessen hast

• Interesse an Zahlen, wirtschaftlichen Zusammenhängen und Rechtsvorschriften
• Freude am Analysieren von Finanzierungsbeispielen und der Beurteilung von Risiken
• Freude am Umgang mit Menschen und Beratungstätigkeiten
• Interesse am Verkauf und Vermittlung von Finanzprodukten

Kernaufgabengebiete und Themen

Die 2 bis 2,5-jährige Ausbildung umfasst Themen wie allgemeine und spezielle Bankbetriebslehre, Rechnungswesen und Controlling, Datenverarbeitung, Steuerrecht, Englisch und Allfinanzangebote. Sie erfolgt an Berufskollegs und kaufmännischen Berufsschulen sowie in Finanzunternehmen.

Vorkenntnisse

• Allgemeine oder fachgebundene Hochschulreife bzw. Fachhochschulreife
• Ausbildungsvertrag in einem anerkannten einschlägigen Ausbildungsberuf
• Vertiefte Kenntnisse in Mathematik, Wirtschaft/Recht und Deutsch

Soft und Hard Skills

Soft Skills: Kommunikationsfähigkeit, Verschwiegenheit, Sorgfalt, Konzentration, Lernbereitschaft
Hard Skills: Kenntnisse in Mathematik, Wirtschaftslehre und Recht, Datenverarbeitung und Fachenglisch

Typische Berufsfelder und Tätigkeiten

1. Banken, Sparkassen, Bausparkassen: Kundenberatung, Finanzierungsbeispiele, Kreditvergabe
2. Versicherungsgesellschaften: Beratung zu Versicherungsprodukten, Schadensmanagement, Versicherungsverträge
3. Finanzdienstleistung: Vermittlung von Finanzprodukten, Beratung zu Anlagestrategien, Vorsorgeplanung

Aufgaben im Berufsalltag

• Kundenberatung zu finanziellen Produkten und Dienstleistungen
• Erstellung von Finanzierungsbeispielen und Angeboten
• Analysieren von Bilanzen und Einschätzung von Risiken
• Umsetzung von Verträgen und Betreuung von Kunden